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中公财经

==CFP国际金融理财师?#38469;?=

本专题内容来源:FPSB China

报名时间

2019-07-11

报名截止

2019-08-22

准考证

2019-08-27

?#38469;?#26102;间

2019-08-31

成绩发布

2019-09-15

证书领取

后续认证

距国际金融理财师?#38469;?#36824;有000000000

CFP是什么

CFP是Certified Financial Planner,“国际金融理财师”的简称。

1969年,美国金融咨询业的一些专?#31561;?#22763;创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会(IAFP)。经过10余年的努力,1985年,美国金融理财学院(College for Financial Planning)和CFP协会(ICFP)共同设立了国际CFP标准和?#23548;?#22996;?#34987;?IBCFP)。1994年,IBCFP更名为著名的美国CFP标准委?#34987;?CFP Board of Standards)。

图片

发端于美国的CFP认证制度,于1990年前后开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加?#20040;?#31561;国家与美国CFP 标准委?#34987;?#31614;署了CFP商标国际许可协议。这些协议允许当地获得授权的组织参照美国CFP标准委?#34987;?#30340;模式,向达到教育(Education)、?#38469;?Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(?#30784;?E”标准)的当地金融理财师颁发CFP证书。目前,全世界的CFP持证人总数已超过18万人。

证书含金量

根据美国《职业评等年鉴》(The 2002 Jobs Rated Almanac)过去两年针对美国各种职业评等,结果发现理财规划顾问连续两年被评选为美国最佳职业的前三名,与生物学家及精算师等?#31185;?#35266;。这是由于理财规划顾问的工作性?#31034;?#26377;四大优点:工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高,以及市场需求大。这些特点?#38469;?#37329;融从?#31561;?#21592;应该争取认证理财规划顾问资格的好理由,但更精确地说,应该是投资人利益不从理财规划的角度是无法?#23637;?#21608;全的,这一概念已经为全球金融?#31561;?#21516;,也是世界潮流。

CFP(国际金融理财师),是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行?#31561;?#23041;等级证书。

CFP资格广泛授予金融理财领域内的专?#31561;?#21592;,包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等

?#21462;?009年以前,CFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委?#34987;?标委会)进行认证,2009年开始,随着标委会

转型为国际金融理财标准委?#34987;?#20013;国专家委?#34987;?#21644;现代国际金融理财标准(上海)有限公司(?#24067;碏PSB China)之后,CFP资格

由FPSB China进行认证。CFP资格已经纳入FPSB国际认证体系。

世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展,带来的是对金融理财从?#31561;?#21592;,尤其是财?#36824;?#29702;和?#26102;?#24066;场运作的专?#31561;?#25165;的大量需求。中国高级金融人?#29260;?#32570;,金融理财师更是存在巨大供需缺口。获得CFP证书,意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!

典型的CFP实务者形象

典型的 CFP 实务者是40岁以上的?#34892;裕?#38500;持有[email protected]资格外,一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。例如作为投资顾问而对投资进行咨询时,获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型,可以认为是以Financial Planning为主业,但在实际的商业经营中,在做生活规划的同时,还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等,几乎所有的FP商业服务?#38469;?#26377;两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的CFP实务者对象中,被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时,与大型的Financial Planning服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业。

从业种类比率

银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划(理财) 56% 其它 7%

报酬形态形象

典型的CFP收入是由?#20013;?#36153;和佣金两方面构成的。也就是通过为顾客管理和运用资产而按一定比例(通常是6%-10%)收取?#20013;?#36153;;以及?#32972;?#21806;特定的商品时,从该商品的所有权人处获得一定的?#20013;?#36153;(佣金)。这两种收入构成了CFP报酬基本形态。

还有美国的CFP实务者以小时为单位,做顾问收?#35757;?#24773;形是极为少见的。但按小时支付工资的情形是有的,一般每小时可以获得120美元左右。

报酬支付形式比率

?#20013;?#36153;和佣金 41% 单纯佣金或以佣金为主 25% 单纯?#20013;?#36153; 23% 工资 9% 其它 2%

运用的资产和顾形象

CFP 的从业者,平均管理/运用资产可达6700万美元。但是中位值是2000万美元,有相当一部分的FP是存到了特别的顾客资产中,平均顾客数为280人,中位值为188人。

典型的顾客形象

CFP 从业者所拥有的典型顾客形象是,45岁以上的个人,平均总资产由1千300万美元,(中值为39万美元),平均年收入13万1千美元。(中值7万5千美元)。可以用作投资或储蓄的大约在早年收入的10%左右。这些人对于投资和养老金的计划具有一定程度的知识,但对税金、保险、继承计划等就所知甚少了。咨询CFP经营者的原因一般是“即将到养老年金的计划时期了”、“年金和退休金账户的存款(IRA)变更”、“突然有遗产收入”等?#21462;?[1]

CFP报考条件

1.获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构颁发的有效《国际金融理财师(CFP)培训合格证书》,可报考CFP认证?#38469;?

2.拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位,并经其批准可以豁免全部培训课程的,可报考CFP认证?#38469;?

报名须知:

(一)删除报名

1.删除报名请进入官网?“CFP?系列?#38469;?#25253;名与认证系?#22330;保?#28857;击左侧【关于?#38469;浴俊?#25253;名查询】,删除您已报名?#30446;际?#31185;目。(具体规则请详见以下2-5条)

2.在?#38469;?#25253;名开放期内,考生自报名成功当天(第1天)至第4天24时,可以删除报名。自第5天零时起,不可删除所报批次?#30446;际浴?/P>

3.每个?#38469;?#26085;的前10天零时起,对应于该?#38469;?#26085;的删除报名功能关闭。在此之前刚刚完成报名的考生,不适用于上述第2条所述规则。

4.在每个?#38469;?#26085;对应的删除报名功能关闭后,且报名截止日前完成报名的考生,一旦报名成功,即不可删除报名。

5.考生一旦成功删除了某批次?#38469;裕?#21017;不能再报名该批次?#38469;浴?/P>

特别提示:系统会对报考考生就删除报名截止日期做出提示。请在报名时务必关注删除报名截止日期,并谨慎操作。

(二)修改报名

如考生想修改报名,请先点击【删除报名】按钮?#29260;?#30456;应?#38469;?#21518;,重新报名,重新报名请点击左侧?#35828;?#30340;【关于?#38469;浴俊?#22914;您已无法进行【删除报名】的操作,则不能修改报名。

(三)缺考

考生如果在删除报名截止日期后未能参加?#38469;裕?#21017;视为“缺考?#20445;际?#36153;用不予退还。

CFP报名时间

CFP9月份?#38469;?#30340;报名已于7月11日开始,将在8月22日截止报名。没有报名的考生需要抓紧啦!详细信息,中公财经为您整理如下:

2019年9月CFP?#38469;?#26102;间表
?#38469;?#31867;型 ?#38469;?#31185;目 ?#38469;?#26085;期 报名截止日期 打印准印准考证起始日期 全国考位总数
CFP认证?#38469;?/td> 投资规划 2019年8月31日 2019年8月22日 2019年8月27日 566
员工福利与退休规划 566
个人税务与遗产规划 566
个人风?#23637;?#29702;与保?#23637;?#21010; 2019年9月1日 566
综合案例分析 566

信息来源于FPSB China官网

CFP报名流程

1.第一步:登录?#38469;?#25253;名系统

考生请进入官网“CFP系列?#38469;?#25253;名与认证系?#22330;?/P>

注意:首次登?#38469;保?#35777;件号”请输入本人有效证件号码,初?#27982;?#30721;为666666。为保障个人账户安全,请各考生登录后立即修?#25343;?#30721;。若您忘记密码,请在输入完证件号后,点击?#23601;?#35760;密码】按钮,系统会将新密码以短信形式自动发送到您培训上报的手机号,如未能接收到短信,请致电400-090-3939。

2.第二步:阅读并签署《报考协议条款》

登录进入“CFP系列?#38469;?#25253;名与认证系?#22330;?#21518;,点击左测【关于?#38469;浴俊究际?#25253;名】,阅读并签署《报考协议条款》,考生在阅读后,如无异议,请勾选“我已经详细阅读上述《报考协议条款》并同意该条款中的声明”点击【同意条款无异议】按钮。

注意:若考生不签署此报考协议,则无法进行?#38469;?#25253;名流程及参加?#38469;浴?/P>

3.第三步:选择?#38469;?#31867;型

请考生选择要报考?#30446;际?#31867;型,点击要报考的类型进入下一步。

4.第四步:选择?#38469;?#31185;目

请考生选择报考科目,选择完成后点击【下一步】。

注意:报考AFP的考生,默认同时选择《金融理财基础(一)》和《金融理财基础(二)》;

报考CFP的考生,可任意选择报考科目。

5.第五步:充值?#38469;?#36153;

系统将根据考生选择?#30446;际?#31185;目自动计算出应充值?#30446;际?#36153;金额。若页面提示您的余额充足,则可以点击【下一步】进入选择考区页面;若您的余额不足,请点击【在线充值】按钮进行在线充值,在线充值可以实现即时到账。如您不选择在线支付方式,则可选择缴费方式中的方式二“中国工商银行e缴费”?#22836;?#24335;三“电汇?#20445;?#20294;方式二?#22836;?#24335;三这两种缴费方式都不能实时到账,需工作人员后台充值,请于3个工作日后查询账户余额。方式二?#22836;?#24335;三两种缴费方式的考生请务必在您所选择?#30446;际?#26085;期规定的报名截止日期前确保?#38469;?#36153;用已经到账并由后台充值完毕,方可参加当次?#38469;浴?#20805;值后可点击“刷新账户余额”按钮,查?#20174;?#39069;变化情况。

缴费方式

方式一:在线支付(推荐)

推荐考生选择“在线支付”方式,只有该方式可以做到即时到账。当您完成在线支付后,立即可以查询缴费是否成功。

请您在缴费前确保已拥有一张具有网上支付功能的银行卡,并且卡内余额及支?#26029;?#39069;都高于要交纳?#30446;际?#36153;用,以及相应的在线支付?#20013;?#36153;(在线支付服务商将按照千分之四的比例收取在线支付?#20013;?#36153;)。

注:各家银行开通网上银行的?#20013;?#19981;尽相同,请提前向您?#30446;?#25143;银行咨询具体流程。

在线支付可以选择:一、通过支付宝支付;二、通过汇付天下支付。两?#22336;?#24335;均可即时到账。

方式二:中国工商银行“工银e缴费”

通过中国工商银行(以下称工行)“工银e缴费?#20445;部?#20197;实现缴费。该缴费方式不收汇款?#20013;?#36153;。

具体缴费流程如下:

首先,在各工行营业网点开通个人网上银行业务,获取电子银行U盾或口令卡(更详细情况可电话咨询95588或通过工行网站了解)。

其次,打开工商银行网站www.icbc.com.cn主页;选择“快捷服务”下的“工银e缴费?#20445;?#23558;城市切换为“上海?#20445;?#24182;选择“?#38469;?#25253;名费?#20445;?#28857;击“立即缴费”即可缴纳?#38469;?#36153;。

特别提示:

为了使您?#30446;际?#36153;及时得到确认,请务必在“个人基本信息”栏目中填写报考人的“注册号或身份证号”。

方式三:电汇

收款单位:现代国际金融理财标准(上海)有限公司

帐号:1001173209006911364

开户银?#26657;?#20013;国工商银行上海市期货大厦支行

特别提示:

*如采用银行电汇方式付款,请务必在电汇单附?#28304;?#27880;明考生姓名、注册号或身份证号及报考科目,否则汇款可能无法及时通过审核,影响您报名信息的确认。同时?#21672;?#20445;管电汇凭证底联,以备核对查询。

6.第六步:选择考区

我们在?#26412;?#24191;州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安十个城市设置固定考区。具体考点地址请详见附表1《CFP/AFP?#38469;?#32771;点地址列表》。

7.第七步:预定座位

?#38469;?#25253;名采取“预定座位,先报先得”的方式。

每次?#38469;裕?#27599;个考区?#30446;际?#24231;位数量是固定的。

由于考位数量有限,报名遵循“先报先得”的原则,当次?#38469;?#24231;位报满后,考生只能选择其他?#38469;?#26085;期或考区。

预定某一日期?#30446;际?#24231;位,请点击【预定座位】按钮,系统将为您保留该座位30分钟,请您在30分钟内点击下一页面的【确认提交】按钮,完成全部报名流程。30分钟内没?#22411;?#25104;报名流程的,您已预定的座位将被取消。

注意:60天之内不能重复报考同一科目?#30446;际?缺考除外)

报考CFP的考生,每一科目须?#30452;?#36873;择适合您?#30446;际?#26085;期进行预定座位操作。

8.第八步:申请?#38469;?#36153;发票及确认缴费

预定座位后,页面会显示您已预定过座位?#30446;际?#20449;息,请您仔细核对您所选择的考区、?#38469;?#31185;目、?#38469;?#26085;期,并填?#32431;际?#36153;发票信息。

?#38469;?#36153;发票将于?#38469;?#32467;束后陆续寄发。我们将按您在系统中填写的发票内容直接导出打印发票。请您仔细核对发票内容,如填?#21019;?#35823;,会给您带来不便。因您自己填?#21019;?#35823;所产生的全部费用由您自行承担。

如您的照片审核还未通过,请您在您所选择?#30446;际?#26085;期对应的报名截止日期前确保您的照片审核状态为“已确认?#20445;?#33509;到本次?#38469;?#30340;报名截止日期,您的照片状态仍为“未确认?#34987;頡?#23457;核失败?#20445;?#21017;您将无法打印准考证,不能参加?#38469;浴?#25105;们会尽快为您审核照片,人工审核照片需1-2个工作日,请您尽早上传符合要求的照片并关注照片状态。?#34892;?#24744;的配合!

完成以上步骤就报名成功啦!接下来就可以准备准考证的打印了。

CFP?#38469;源?#32434; CFP?#38469;源?#32434; CFP?#38469;源?#32434;

由于篇幅有限,大纲详细内容可查看>>>>>CFP® 认证教学与?#38469;源?#32434;<<<<<

CFP准考证打印时间

2019年9月的CFP?#38469;裕?#20934;考证将于8月27日开始打印。提?#21387;?#22823;参加?#38469;?#30340;考生在指定时间内打印,以免耽误?#38469;?#36827;?#21462;?#30456;信内容,中公财经为您整理如下:

2019年9月CFP?#38469;?#26102;间表
?#38469;?#31867;型 ?#38469;?#31185;目 ?#38469;?#26085;期 报名截止日期 打印准印准考证起始日期 全国考位总数
CFP认证?#38469;?/td> 投资规划 2019年8月31日 2019年8月22日 2019年8月27日 566
员工福利与退休规划 566
个人税务与遗产规划 566
个人风?#23637;?#29702;与保?#23637;?#21010; 2019年9月1日 566
综合案例分析 566

CFP准考证打印流程

报名成功的考生可进入官网:http://www.fpsbchina.cn/NEWS2/489.html,登陆“CFP系列?#38469;?#25253;名与认证系统”,点击左侧【关于?#38469;浴?mdash;【报名查询】—【打印准考证】,自行打印准考证。

注意:报考CFP的考生每一科目的准考证须?#30452;?#25171;印。

信息来源于FPSB China官网

CFP认证?#38469;?#31185;目:

分为?#25343;?#19987;业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、?#23545;?#24037;福利与退休规划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风?#23637;?#29702;与保?#23637;?#21010;》,综合科目为《综合案例分析》。

特别提示:

报考CFP认证?#38469;?#30340;考生,可任意选择报考科目。

CFP?#38469;?#33539;围:

?#38469;?#33539;围以现代国际金融理财标准(上海)有限公司网站公布的《CFP教学与?#38469;源?#32434;》为准;

CFP?#38469;?#26102;间安排


2019年9月CFP?#38469;?#26102;间表
?#38469;?#31867;型 ?#38469;?#31185;目 ?#38469;?#26085;期 报名截止日期 打印准印准考证起始日期 全国考位总数
CFP认证?#38469;?/td> 投资规划 2019年8月31日 2019年8月22日 2019年8月27日 566
员工福利与退休规划 566
个人税务与遗产规划 566
个人风?#23637;?#29702;与保?#23637;?#21010; 2019年9月1日 566
综合案例分析 566

CFP?#38469;?#26041;式

统考,闭卷,机考。

?#38469;?#22320;点

?#26412;?#24191;州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安

CFP?#38469;?#36153;用

CFP资格认证?#38469;?#30340;全科?#38469;?#36153;用为人民币1780元,其中:

《投资规划》?#38469;?#36153;为人民币450元;

?#23545;?#24037;福利与退休计划》?#38469;?#36153;为人民币225元;

《个人税务与遗产筹划》?#38469;?#36153;为人民币225元;

《个人风?#23637;?#29702;与保?#23637;?#21010;》?#38469;?#36153;为人民币370元;

《综合案例分析》?#38469;?#36153;为人民币510元;

考生须知

1.请考生在报名前认真阅读《金融理财师认证办法》及本简章的有关内容,并自觉遵守。

2.请考生在打印准考证后,仔细核对考点地址准确与否,注意查看考场编号,?#21592;憧际?#24403;天准确?#19994;?#30456;应考场。

3.请考生确保打印的准考证上有本人照片,否则将无法参加?#38469;浴?/P>

4.?#38469;?#24403;日,考生须凭本人有效身份证件及准考证方能进入考场。

CFP?#38469;?#22320;址

AFP资格认证?#38469;?#23558;在全国十个固定考区进行?#38469;浴7直?#26159;?#26412;?#24191;州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安,除此之外也会设置一些临时考区。

详细地址信息,中公财经为您整理如下:

序号 考区 详细地址
1 南京?#38469;?#20013;心:新安商务大厦 南京市白下区中山东路293-2号东楼九层901室
2 西?#37096;际?#20013;心:世贸大厦 西安市东关正街66号世贸大厦办公楼A座7层701B室
3 济南?#38469;?#20013;心:金龙中心 济南市泺源大街229号4层B05-B09室
4 杭州?#38469;?#20013;心:元光德科技大厦 杭州市滨江区浦沿街道南环路4280号6幢503、504室
5 武汉?#38469;?#20013;心:凯盟大厦 武汉市江汉区新华路139号8层809/810室
6 沈阳?#38469;?#20013;心:新华大厦 沈阳市和平区中山路70号11层1116-1119室
7 成都?#38469;?#20013;心:东?#36739;?#26395;大厦 成?#38469;?#39640;新区高朋大道3号A座5层502、504室
8 广州?#38469;?#20013;心:银汇大厦 广州市天河区龙怡路117号29层04—06单元
9 上海?#38469;?#20013;心:海棠大厦 上海市闸北区江场西路299弄1栋49号海棠大厦4层402A室
10 ?#26412;┛际?#20013;心:扑满山写?#33268;?/td> ?#26412;?#24066;丰台区宋家庄路71号院1号楼18层

CFP成绩查询

考生可登录www.fpsbchina.cn进入“CFP系列?#38469;?#25253;名与认证系?#22330;?#26597;询?#38469;?#32467;果。

CFP成绩复查

申请复查请登录www.fpsbchina.cn进入“CFP?系列?#38469;?#25253;名与认证系?#22330;?#21150;理?#38469;?#32467;果复查?#20013;?#26377;关复查程序如下:

一、提交复查申请

1.登录www.fpsbchina.cn进入“CFP?系列?#38469;?#25253;名与认证系?#22330;保?#22312;左侧?#35828;ァ?#20851;于?#38469;浴?#20013;“?#38469;?#32467;果”栏目中,点击“本次?#38469;?#32467;果复查”。

2.选择复查科目,点击“申请复查”按钮,在线填写申请复查理由后,点击“提交申请?#20445;?#23436;成网上申请复查操作。

3.在未缴纳复查费前,可点击“取消申请”按钮,撤销复查申请。

二、缴纳复查费用

1.复查费采用在线支付方式。

2.若系统账户中余额不足,点击?#26696;?#26597;缴费?#20445;?#21487;在线支付复查费;若系统账户中的余额足以支付复查费,点击?#26696;?#26597;缴费”按钮时,系统自动扣除复查费用。

3. 申请CFP认证?#38469;?#32467;果复查的考生可任意选择?#38469;?#26410;通过科目进行复查,每科须在线缴纳复查?#20013;?#36153;人民币50元。

三、关于复查

1.?#38469;?#22996;?#34987;?#22312;审核申请人的复查申请并收到复查?#20013;?#36153;后的10个工作日内,组织人员进行复查,待完成复查后,将复查结果通知书寄发给考生本人。复查方式为人工查询。

2.考生只有一次申请?#38469;?#32467;果复查的权利,如果复查结果表明申请人的实际?#38469;?#32467;果符合?#38469;?#36890;过标准,?#38469;?#22996;?#34987;峒从?#20197;更正,并退还复查费用。

CFP资格认证

CFP申请人满足一下条件后才可获得CFP证书:

1.获得AFP,并达到国际CFP组织认定的“4E”标准的申请人,可获得CFP证书。获得《国际金融理财师CFP培训合格证书》是CFP申请人取得CFP的第一个条件。

2. 通过FPSB China组织?#30446;际裕?#26159;CFP申请人取得CFP的第二个条件。

CFP申请人通过标准委?#34987;?#32452;织?#30446;际?#21518;,须在5年内向标准委?#34987;?#25552;出认证的申请。

3.满足标准委?#34987;?#21046;定的从业经验标?#38469;荂FP申请人取得CFP的第三个条件。

CFP申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委?#34987;?#35748;定的其他机构中,从事金融理财或与金融理财相关的工作经验。

CFP申请人须提交由该申请人的上级领导,或已获得CFP证书的专?#31561;?#22763;签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委?#34987;?#20139;有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

4.满足标准委?#34987;?#21046;定的职业道德标?#38469;荂FP申请人取得CFP的第四个条件。

申请人须同意并恪守标准委?#34987;?#21457;布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。

5.CFP申请人在满足了上述四个条件后即可获得CFP证书。CFP证书的有效期为两年,持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》,满足标准委?#34987;?#35268;定的继续教育和职业道德的要求,方可保留其资格。

CFP系列认证标准

金融理财课程体系

FPSB金融理财课程体系由以下内容构成:

一、金融理财专业知识课程分类

二、金融理财课程学习培养目标

三、金融理财课程设置

四、金融理财课程教学要求(按课程科目分类)

金融理财师评估体制

《金融理财师评估体制?#27867;?#30422;了能力培训、?#23548;?#26816;验、道德和执业标准认证以及认证?#38469;?#30340;一整套综合评估体制,认证机构能够评估金融理财师在实际理财规划中应用自己的专?#23548;?#33021;、?#38469;?#21450;理论知识的能力。FPSB要求各会员国或地区运用此标准对CFP?认证的申请人进行全面评价:经验要求、理财规划、甲方?#20449;怠?#35748;证方核?#23548;?#19982;培训项目独立?#30446;际?#39033;目。

金融理财师行为准则

《金融理财师行为准则》是《金融理财师道德准则和专业责任》和《金融理财执业标准》的补充强化机制。《金融理财师行为准则》 中规定了金融理财专?#31561;?#22763;应当遵守的37条有关行为标准的条款(无?#25215;?,对在全国范围内使用FPSB商标系列的个人及单位均具有?#38469;?#21147;。金融理财师必须了解并掌握该准则,并应在专业活动中严格遵守。对违?#30784;?#37329;融理财师行为准则》的金融理财师, 现代国际金融理财标准(上海)有限公司(FPSB China)有权限制其在中国大陆地区使用FPSB商标系?#23567;?/P>

金融理财师道德准则和专业责任

在《金融理财师道德准则和专业责任》中,FPSB规定并界定了金融理财专?#31561;?#22763;在日常的金融理财活动中应遵守的8大道德准则:客户至上、正直诚信、客观公正、公平合理、专业精神、专业胜任、保守秘密和恪尽职守。

金融理财全球竞争力标准

《金融理财师全球竞争力标准》描述了金融理财专?#31561;?#22763;与客户共同制定金融理财规划协议时需要的能力、技能、态?#21462;?#21028;断力和知识。金融理财师执?#30340;?#21147;描述了金融理财专?#31561;?#22763;向客户提供金融理财服务时需要执行的任务:?#21344;?#20998;析、综合;金融理财专?#31561;?#22763;需具备的专?#23548;?#33021;分为道德判断力、?#23548;?#33021;力、沟通能力和认知能力;金融理财知?#30701;?#31995;涉及税务、保险、投资、退休,储蓄和收入计划、法律、金融分析、债务、经济?#22836;?#35268;环?#22330;?#25919;府福利计划、行为金融学、道德和行为标准等11个领域。《金融理财师全球竞争力标准》?#30830;从?#20102;金融理财专?#31561;?#22763;当前的工作状态,又体现了其对未来5年金融理财职业发展的期望。

CFP商标使用指南

为保护社会公众的利益,FPSB必须保证CFP商标在其所注册的国?#19968;?#22320;区被有效的保护和使用,并且保证使用CFP商标的人?#23478;?#36798;到?#23454;?#30340;认证标准。与其他职业许可或教育认证不同,CFP认证?#22836;?#21153;商标的使用必须符合其注册国?#19968;?#22320;区的商标法规定。如果商标被不恰当地使用,则会失去其保护地位。如果发生这样的情况,CFP认证与其他认证的区别就会显得毫无意义,因此也得不到客户的信赖。为防止这样的情况发生,FPSB要求所有的FPSB利益相关者?#23478;?#36981;守《CFP商标使用指南》。各会员国或地区都必须要求金融理财师在遵守《金融理财师道德准则和专业责任》的前提下,正确使用CFP商标。

金融理财师?#20013;?#32844;业发展标准

职业发展是一个需要终身学习的过程,它需要通过个人努力使其能力、技能和知识能够时刻满足专?#20498;?#20316;的需要。金融理财师对?#20013;?#32844;业发展的?#20449;当?#35777;了其服务对象对其专业性的认可。

FPSB制定的《金融理财师?#20013;?#32844;业发展标准》描述了金融理财师为保?#21046;?#31454;争力、道德标准和执?#30340;?#21147;而以学习的方式履行其?#20013;?#32844;业发展的责任。

金融理财师工作经验标准

FPSB认为工作经验是为各种客户提供服务的金融理财师区别于他人的最重要的标?#23613;PSB认为跟随有经验的工作?#38469;?#23398;习是最有效率获取专业经验的途径,但是其他方法也是可以接受的。《金融理财师工作经验标准?#26041;?#24037;作经验分为独立的工作经验和有专业指导的工作经验。

金融理财执业标准

FPSB的各种认证标准保证了金融理财专?#31561;?#22763;在向社会公众提供金融理财服务时能达到相应的道德准则、执业标准和全球竞争力要求,完全有能力提供金融理财相关服务。

FPSB通过会员国或地区积极推进有关认证和再认证的标准并以服务公众为职责,树立了CFP系列认证的全球金融理财卓越标准。

在《金融理财执业标准》中,FPSB规定了金融理财专?#31561;聳课?#35770;在何时何地,何?#30452;?#26223;,何种报酬方式下提供金融理财服务应?#20040;?#21040;的执业标准。《金融理财执业标准》中规定了金融理财专?#31561;?#22763;在提供金融理财服务时应遵循的6大金融理财业务流程:

1.建立和界定客户关系

2.?#21344;?#23458;户信息

3.分析和评估客户当前的财务?#32431;?/P>

4.制定并提交个人理财规划方案

5.实施金融理财规划方案

6.监督客户金融理财?#32431;?/P>

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